ไม่มีคำว่าเร็วเกินไปสำหรับการเริ่มวางแผนเกษียณ
หัวใจสำคัญของการวางแผนเกษียณที่ประสบความสำเร็จ คือการจัดทำแผนที่สอดคล้องกับสถานะทางการเงินในปัจจุบันของคุณ พร้อมทั้งตอบโจทย์เป้าหมายทางการเงินในอนาคต
อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ใช่เรื่องง่าย กฎภาษีที่เกี่ยวข้องกับแผนเกษียณมีความซับซ้อน แผนสวัสดิการแต่ละประเภทมีข้อกำหนดเฉพาะตามแนวทางของ IRS และการตัดสินใจแต่ละครั้งอาจมีผลกระทบทางภาษีที่สำคัญ
หากคุณเริ่มออมเพื่อเกษียณแล้ว คุณมั่นใจหรือไม่ว่าออมเพียงพอสำหรับไลฟ์สไตล์ที่ต้องการ? และคุณเลือกแผนเกษียณที่เหมาะสมกับตัวคุณจริงหรือไม่?
หากคุณยังไม่ได้เริ่มต้น เราจะช่วยคุณออกแบบแผนที่เหมาะสมกับคุณและครอบครัว
บริการวางแผนเกษียณของเรา:
เมื่อคุณใช้บริการวางแผนเกษียณกับเรา คุณจะได้รับประโยชน์จากความรู้เชิงลึกและประสบการณ์หลายปีในด้านนี้ สิ่งที่เราดูแลให้คุณ ได้แก่:
- ประเมินสถานะทางการเงินปัจจุบันของคุณ รวมถึงสินทรัพย์และหนี้สิน
- จัดทำงบประมาณที่สอดคล้องกับเป้าหมายเกษียณ และคำนวณจำนวนเงินที่ควรออมเพิ่มเติมในแผนเกษียณปัจจุบัน
- ตรวจสอบบัญชีประกันสังคม (Social Security) เพื่อกำหนดช่วงเวลาที่เหมาะสมในการเริ่มรับสิทธิประโยชน์
- วิเคราะห์ผลกระทบของแหล่งรายได้อื่น ๆ ต่อแผนเกษียณ
- ประเมินว่าการรับเงินก้อน (Lump Sum) หรือรับเป็นรายเดือน เหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินของคุณมากกว่า
ถึงเวลาแล้วหรือยังที่คุณจะวางแผนเพื่ออนาคตที่มั่นคงยิ่งขึ้น?
ไม่ว่าคุณจะเกษียณแล้ว ใกล้เกษียณ หรือเพิ่งเริ่มต้นเส้นทางอาชีพ ก็ไม่มีคำว่าเร็วเกินไปสำหรับการเริ่มวางแผนเกษียณ