หากเป้าหมายของคุณคือความเป็นอิสระทางการเงิน เราจะช่วยพาคุณไปถึงจุดนั้น
คนส่วนใหญ่มีเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจน ไม่ว่าจะเป็นการมีเงินเพียงพอสำหรับเกษียณอย่างสบาย การเก็บออมเพื่อการศึกษาของบุตร หรือการส่งต่อทรัพย์สินให้คนรุ่นถัดไป
แต่สิ่งที่ไม่ชัดเจนคือ “จะไปถึงเป้าหมายนั้นได้อย่างไร” และคุณอาจมีคำถาม เช่น:
- ควรรับความเสี่ยงมากแค่ไหนเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย?
- จะมีเงินเพียงพอสำหรับการเกษียณหรือไม่?
- จะออมเพื่อการศึกษาบุตร และออมเพื่อเกษียณไปพร้อมกันได้อย่างไร?
- มีวิธีลดภาษีจากทรัพย์สินสะสมหรือไม่?
- ควรเปลี่ยนบัญชีเป็น Roth IRA หรือไม่?
- ประกันสังคม (Social Security) ส่งผลต่อสถานการณ์ภาษีของฉันอย่างไร?
คำถามเหล่านี้ล้วนเป็นเรื่องสำคัญ เพราะการวางแผนการเงินมีความซับซ้อน และคุณเองก็มีภารกิจในชีวิตประจำวันมากพอแล้ว
ข่าวดีคือ เรามีคำตอบ
ในฐานะผู้ให้บริการด้านการเงินระดับมืออาชีพ เราเข้าใจว่าต้องทำอย่างไรจึงจะช่วยให้ลูกค้าบรรลุความเป็นอิสระทางการเงินที่คู่ควร หลังจากทุ่มเททำงานหนักมาตลอดชีวิต
สิ่งที่เราดูแลให้คุณ:
- จัดทำแผนการเงินส่วนบุคคลแบบครบวงจร เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ
- ทบทวนแผนการเงินเป็นระยะ เมื่อสถานการณ์ชีวิตของคุณเปลี่ยนแปลง
- ผสานแผนการเงินเข้ากับการวางแผนภาษี (ทั้งบุคคลและธุรกิจ)
- ประเมินกลยุทธ์ภาษีมรดก ภาษีของขวัญ และภาษีทรัสต์ เพื่อรักษาความมั่งคั่ง
- ทบทวนกลยุทธ์การลงทุน (คุณกำลังเสียค่าธรรมเนียมมากเกินไปหรือไม่?)
- ประเมินระดับความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนและพอร์ตเกษียณ (เชิงรุกมากขึ้น หรือลดความเสี่ยงลง)
- ให้คำแนะนำเกี่ยวกับ Required Minimum Distributions (RMDs) จากบัญชี IRA
- วิเคราะห์งบประมาณปัจจุบันเทียบกับงบประมาณหลังเกษียณ
- จัดทำแผนการกระจายรายได้หลังเกษียณให้สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ